私が三菱UFJ銀行のデビットカードを作った理由。三菱UFJデビットのメリット・デメリットをまとめてみた【海外でも使える!】

私が三菱UFJ銀行のデビットカードを作った理由。三菱UFJデビットのメリット・デメリットをまとめてみた【海外でも使える!】

メガバンクなだけあって、「三菱UFJ銀行に口座がある」という人は多いと思います。もしあなたが、「キャッシュレス決済がラクでいいけど、クレジットカードは使いすぎが怖い…」とちょっとでも思っているなら、三菱UFJデビットを作ってみませんか?

国内だけでなく、海外でも「安心して」使えるので、若い人がファーストカードに作るのもアリ。デビットカードなので、クレジットカードのように後払いになることもなく、口座残高以上の”使いすぎ“の心配もありません。

実際に作ってみてわかった、三菱UFJデビットのメリットポイント、そしてみんなが知りたいデメリットポイントまで正直にお教えします。

三菱UFJデビットカード

▼デビットカードってなに?クレジットカードとデビットカードの違いをお勉強!


目次

私が三菱UFJ銀行のデビットカードを作った最大の理由

私が三菱UFJ銀行でデビットカードを作ろうと思った理由は、主に3つあります。

①給与振込用に三菱UFJ銀行の口座を持っていたから
三菱UFJ銀行が日本の三大銀行の一つだから
③基本的な補償や還元サービスがついているから

特に、②の理由が1番ですね。

「何かあった時」を考えると、やっぱりメガバンクの安心感は大きい!

デビットカードは口座預金とダイレクトに連動しているので、トラブル発生時のサポート体制や、万一のときの対応力は最優先事項です。

ネット銀行のような大きな還元率はありませんが、基本的なサービスを高い質で受けることができるので、十分メインカードとして選択肢に入ります。「とりあえず三菱UFJ銀行に口座を持っている」という人は多いと思いますが、それならデビットカードも作っておいて損はないですよ。

ちなみに、私は翌月以降にまとめて引き落とされるクレジットカードが苦手で、もっぱら現金払いでした。「即引き落とし、即反映」で口座残高の管理がしやすいデビットカードを知って、今ではすっかりデビット派です。

これだけすごい!三菱UFJデビットのメリット5つ

JCB派?Visa派?2つの国際ブランドからチョイス

三菱UFJデビットには、「三菱UFJ-JCBデビット」と、「三菱UFJ-VISAデビット」の2種類があり、どちらか好きな方をチョイスできます。

つまり、国際ブランドの「JCB」と「Visa」から選べるってことですね。

それぞれ仕様やサービスが異なりますので、色々比較しながら決めてください。

 

三菱UFJデビットの種類

三菱UFJ-JCBデビット 三菱UFJ-JCBデビット

・利用金額の0.2%を自動キャッシュバック(2020年9月2日以降入会の方)
・還元率:0.2%

※2020年9月1日までに入会の方は引き続きOki Dokiポイントプログラム特典適用(次回カード有効期限まで)
※MyJCBへの登録要
・年会費無料
不正利用補償付帯
最大:500万円(1事故あたり)
海外ショッピング保険付帯
最大:年間100万円(自己負担額10,000円/1事故あたり)
※国内ショッピング保険の扱いはありません
海外旅行保険、国内旅行保険付帯
最大3,000万円

三菱UFJ-VISAデビット 三菱UFJ-VISAデビット

・1,000円(税込)の利用につき2円キャッシュバック
・還元率:0.2%

・年会費無料
不正利用補償付帯
最大:年間100万円
ショッピング保険(国内・海外)付帯
最大:年間100万円(自己負担額5,000円/1事故あたり)



お申し込みはこちら

サービスの充実さでは三菱UFJ-JCBデビットが有利!でも、圧倒的シェアを誇り、使えるシーンが多いという安心感は、三菱UFJ-VISAデビットに軍配が上がります。

それぞれ時期によってキャンペーンなども行なっているから、こまめにHPをチェックしておトクな時期に申し込むもいいわね!


デビットなのに、ポイント還元または現金キャッシュバックがある!

三菱UFJデビット 還元

クレジットカードほどではありませんが、三菱UFJデビットにも、利用に応じたポイント還元、もしくはキャッシュバックがあります。それぞれ還元率アップのチャンスがあるので、条件をしっかりチェックしてください!

利用ごとに現金で自動キャッシュバック!ポイント変換の手間もなし

三菱UFJ-JCBデビット三菱UFJ-VISAデビットも、なんと現金での自動キャッシュバック!ポイント交換する手間もなく、勝手に口座へキャッシュバック分を入金してくれるので、ものすごく楽チンです。また、ポイントのように有効期限を気にしなくていいのも◎。

還元率は、0.2%です。1,000円(税込)の利用につき2円のキャッシュバックですね。

1ヶ月の利用額に応じて、翌月の25日に自動的に口座へキャッシュバックしてくれます。

※三菱UFJ-JCBデビットに2020年9月1日までに入会した方は、引き続きOki Dokiポイントプログラムが適用されます(次回カード有効期限まで)。

三菱UFJ-JCBデビットと三菱UFJ-VISAデビット、結局どちらを持つべき?

付帯されるサービスの内容では三菱UFJ-JCBデビットが一歩リード。国内や比較的JCBが普及しているハワイ、グアムなどを中心に使うなら、こちらがおすすめです。

でも、「加盟店舗の数」で言うなら、やっぱりVisaのシェア率は強い!1枚は持っておきたいところです。

・メインカードとして使うなら、三菱UFJ-VISAデビットが無難
・すでにVisaを持っている人がサブカードとして持つなら三菱UFJ-JCBデビットがおすすめ

個人的な印象としてはこんな感じでしょうか。重視するポイントをしっかり見定めて、ベストな選択をしてください!

タッチ決済や最新決済サービスにも対応!

三菱UFJ-JCBデビットは「Google Pay」に対応

googlepay

三菱UFJ-JCBデビット「Google Pay」に対応しています。

Google PayのアプリをAndroidOS搭載のスマホ※にダウンロードし、三菱UFJ-JCBデビットを登録・設定することで、カードレスの支払いが可能に。口座と連動しているので(口座残高があるかぎり)基本的にチャージは不要です。

※現在のところ、三菱UFJ-JCBデビットが対応しているのはAndroid OS5.0以上かつおサイフケータイ搭載のスマートフォンのみです。残念ながらiPhoneでは利用できません。

Google Payは、国内外のJCBの「QUICPay+」加盟店で使うことができます!コンビニやテーマパーク、タクシーなどでもスマホで支払いができるので、めっちゃ便利ですよ。ちなみに、1回あたりの利用限度額は3万円です。

QUICPay+加盟店を調べる

三菱UFJ-VISAデビットなら「Visaタッチ決済」、「Garmin Pay」に対応

三菱UFJ-VISAデビットには、カードを専用の端末にかざすだけで支払いが完了する「Visaタッチ決済」の機能が搭載されています。カードを店員に手渡したり、機械に通して読み込ませたりする必要がない(非接触型)なので、セキュリティー面でも安心です。また、少額決済ならサインをしたり暗証番号を入力したり…といった作業も必要ないので、支払いがとってもスマート。

「Visaタッチ決済」は、国内外の『Visaのタッチ決済対応マーク』があるVisa加盟店で利用できます(一部店舗をのぞく)。

VISAタッチ決済

このマークを見たら、Visaタッチ決済OK!国内で言えば、ローソンやマクドナルド、TSUTAYAなどで使えます(一部店舗をのぞく)。今後も対応店舗がどんどん増えていく予定なので、今のうちに1枚持っておくと便利ですよ。

それからもう一つ。最近、スポーツをする人を中心にGarmin(ガーミン)社製の時計が爆発的な人気ですが、実はGarminの”スマートウォッチ”に搭載されている「Garmin Pay」に三菱UFJ-VISAデビットが対応してるって、知ってました??

garminpay

Garminのスマートウォッチに三菱UFJ-VISAデビットを登録・設定しておくと、カードなしで、スマートウォッチをかざすだけで支払いができます。Appleウォッチみたいな使い方ができるってことですね。

現在のところマクドナルド、TSUTAYA、関西国際空港内テナント等(全て一部店舗をのぞく)での利用が可能ですが、こちらも、今後どんどん利用できる店舗が拡大していく予定とのこと!楽しみですね。

Garmin社の時計には、「Garmin Pay」に対応しているものとそうでないものがあるので注意してください。

補償もしっかり。意外と知られていない「もしも」の時のサポート

三菱UFJデビット 補償

三菱UFJ-JCBデビットと三菱UFJ-VISAデビットのどちらにも、ショッピング保険と不正利用補償が標準装備されています。

三菱UFJ-JCBデビット

●海外ショッピング保険
最大:年間100万円
自己負担額:1事故あたり1万円
※国内ショッピング保険の取り扱いは無し

●不正利用補償
最大:500万円(1事故あたり)

三菱UFJ-VISAデビット

●国内・海外ショッピング保険
最大:年間100万円
自己負担額:1事故あたり5千円

●不正利用補償
最大:100万円(年間)

旅行先で買った品物をうっかり落としてダメにしてしまったり、家でワクワクしながら開封したら壊れていた…なんてこと、よくありますよね。この補償制度を使えば、ダメージは最小限に抑えられます。ぜひ覚えておいてください。

こういう時のために、カードで購入した際の領収書(レシート)はしっかり取っておいてください

また、もしカードを紛失・盗難にあった場合には、【すぐに】三菱UFJ銀行の紛失・盗難デスクへ連絡してカードをストップするのを忘れずに!

三菱UFJ銀行 デビット紛失・盗難受付デスク

0120-123-106
通話料無料・24時間年中無休

気軽に申し込みできるカジュアルさが魅力

「クレジットカードを作りたかったのに、断られた…」なんて話、聞いたことありませんか?

クレジットカードは「後払い」(つまりカード会社がいったん立て替え払いをする)が基本のため、入会にはちょっと厳しい審査があります。未成年は親権者の同意書が必要だったり、収入の有無、他のクレジットカードや消費者金融からの借入れ・返済状況までチェックされます。

一方、三菱UFJデビットの申し込みの条件は以下のとおり。

  • 三菱UFJ銀行に普通預金口座を持っている個人・個人事業主(屋号付き口座はNG)
  • 15歳以上(中学生はのぞく)
  • 日本国内に住んでいる
  • 大変なことは何もありません。この条件をクリアしていれば問題なく作れますので、怖がらずに、気軽に申し込んでOKです。
    三菱UFJデビットの申し込みはこちらから!

    また、三菱UFJ銀行に口座を持っていない人は、口座開設と同時にデビットカードを作ることもできますよ。

    会員用WEBサービスで、利用状況が簡単にわかる!

    事前に会員登録しておくと、カードの利用状況をオンラインで即チェックできるので便利です。三菱UFJ-JCBデビットと三菱UFJ-VISAデビット、それぞれ会員WEBサイトが違いますので注意してください。

    ●三菱UFJ-JCBデビット…MyJCB
    ●三菱UFJ-VISAデビット…VISAデビット会員用WEB

    あとで後悔しないためにおさえておきたいデメリット

    三菱UFJデビット デメリット

    ガソリンスタンドなど一部使えない店舗、サービスがある

    もともとデビットカードは、高速道路料金や機内販売等には使えません。ガソリンスタンドの支払いについては条件付きで利用できるデビットカードもありますが、現在のところ三菱UFJデビットは非対応です。

    その他、一部プロバイダーなど利用できないケースがいくつかありますので、申し込む前にHPでチェックしてみてください。

    三菱UFJ-JCBデビットが利用できない店舗等一覧
    三菱UFJ-VISAデビットが利用できない店舗等一覧

    キャッシュカードと一体型ではない

    三菱UFJデビットは預金口座と直結していますが、キャッシュカードとデビットカードは別になっています。2枚持ちになるので、キャッシュカード一体型と比べて、管理が面倒という面はあります。

    とはいえ、機能が別れていることで、セキュリティー上においてはメリットも大きいんですよ。

    一体型カードの場合、万が一紛失や盗難にあったとき、デビットカードとキャッシュカード、両方を1度にうしなうことになります。でも、キャッシュカードとデビットカードを別々に持っていれば、少なくとも片方は無事手元に残りますよね。三菱UFJ銀行のように分離型にしている金融機関は、こういったリスク面を重視しているとも考えられます。

    海外でも【使える】!1枚は持っておいて損はない理由

    三菱UFJデビット 海外

    仕事や旅行で海外に行くなら、なるべく現金を持ち歩かなくてすむ「キャッシュレス決済用のカード」はマスト。中でも、特別な審査なく作れて、クレジットカードと同じような決済ができるデビットカードの人気は高くなってきています。

    もちろん、三菱UFJ銀行のデビットカードにも、海外で”使える“機能がきっちり装備されています。

    未成年の学生でも持てる、使える。短期ステイや友達との海外旅行にも◎

    ここでもう一度、三菱UFJ銀行のデビットカードの申し込み条件をみてみましょう。

  • 三菱UFJ銀行に普通預金口座を持っている個人・個人事業主(屋号付き口座はNG)
  • 15歳以上(中学生はのぞく)
  • 日本国内に住んでいる
  • この条件をクリアしていれば(中学生をのぞく)未成年でも作れますので、学生さんが短期留学や友達との海外旅行などのために持っておくのもいいですね。口座残高と連動しているので、「お金の使い方」を勉強するのにもちょうどいいかもしれません。

    万が一旅行中に残高が少なくなってしまっても、家族に頼んで口座にお金を入れてもらえば安心ね!

    国際ブランド付帯だから、世界中の加盟店でクレカと同じように使える

    三菱UFJデビット 国際ブランド

    三菱UFJデビットに付帯されているJCBもしくはVISAは、どちらも国際ブランドなので、日本だけでなく世界中の各加盟店で使うことができます(一部利用できない店舗があります)。むしろ海外の方がキャッシュレス決済が進んでますから、小さなお店でも普通に使えて重宝しますよ。

    JCBは日本発の国際ブランドですが、最近ではヨーロッパなどでも使える店舗が増えてきているようです。

    海外での利用にかかる手数料、円貨換算の計算方法は以下の通りです。

    三菱UFJ-JCBデビット

    JCBが定める基準レート+JCBが指定した料率(1.6%)+銀行所定の海外事務手数料(3.05%)を上乗せしたレートで円貨換算

    三菱UFJ-VISAデビット

    Visaが定める基準レート+銀行所定の海外事務手数料(3.05%)を上乗せしたレートで円貨換算

    海外でのATMの使い方はこちらも参考にしてください!

    「現地で現金が足りなくなった!」→はい、海外の提携ATMで引き出せばOK!

    できるだけ現金を持ち歩きたくないがために、途中で手持ちの現地通貨が足りなくなったこと、ありませんか?

    そういう時には、それぞれの国際ブランドが提携している現地のATMからお金を引き出すこともできます

    三菱UFJ-JCBデビット【JCB】マークのついたATM
    ※2020年3月以前に発行した一部のカードは【Cirrus】マークのついたATMでも利用可能
    ※利用可能な海外のATMはカード裏面を確認してください。

    三菱UFJ-VISAデビット【VISA】もしくは【PLUS】マークのついたATM

    VISA ATMマーク

    で現地通貨を引き出せます。

    提携ATMの利用は、1回につき手数料が110円がかかります!(一部のATMでは、別途金融機関所定の手数料がかかる場合があります)

    三菱UFJ-JCBデビットなら海外旅行保険が付いてます!

    三菱UFJ-JCBデビットの場合、なんと国内旅行保険と、海外旅行保険が付帯されています(三菱UFJ-VISAデビットには付帯されていません)!!

    とくに海外旅行保険はかなり手厚い保障内容。このカードさえあれば、わざわざ海外旅行保険に加入しなくても、万一の事態に十分備えられます。

    はっきり言って、年会費無料のデビットカードにこの保険がついてくるというのは、信じられないおトクさです。

    国内旅行保険 海外旅行保険
    ・死亡後遺障害…最大3,000万円 ・死亡後遺障害…最大3,000万円
    ・障害疾病治療…最大100万円
    ・携行品損害…1旅行最大20万円
    (年間100万円まで、1事故あたり自己負担額3,000円)
    ・賠償責任…最大2,000万円
    ・救援者費用…最大100万円

    ※いずれも、各旅行に関する所定の料金の支払いに三菱UFJ-JCBデビットを利用した場合に適用

    飛行機代金やツアー代金などの支払いに三菱UFJ-JCBデビットを使わないと保険の対象にならないので、事前にしっかり契約条件を確認してね!

    三菱UFJデビットの作り方

    すでに口座を持っている人はとっても簡単!
    WEBサイトから三菱UFJ-JCBデビットか三菱UFJ-VISAデビットを選択し、口座の情報を入力していけばOKです。

    申し込みの前に、三菱UFJ銀行のキャッシュカードを用意してください!
    ①申し込み画面から、「JCBデビット」か「VISAデビット」を選択


    お申し込みはこちら

    ②店番、口座番号、口座名(カタカナ)、キャッシュカード暗証番号を入力
    ③各種規約や注意事項を確認
    ④カードデザインを選択し、本人のローマ字氏名を入力
    ⑤カードの暗証番号を設定し、カード申し込み完了
    ⑥カードと初期設定用書類が届きます
    ⑦指示にしたがって初期設定を行い、会員ページにログインすれば利用OK!

    まだ口座を持っていない人は、口座の開設と同時にデビットカードに申し込むことができます。スマホやパソコンから、ハンコなしでも開設できるので便利です。

     

    ▼三菱UFJデビットのスペック

    商品名 ・三菱UFJ-JCBデビット
    ・三菱UFJ-VISAデビット
    ポイント還元 あり(三菱UFJ-VISAデビットは現金キャッシュバック)
    ポイント付与内容 ・三菱UFJ-JCBデビット…利用金額の0.2%を自動キャッシュバック(2020年9月2日以降入会の方)
    還元率:0.2%
    ※2020年9月1日までに入会した人は引き続きOki Dokiポイントプログラム特典適用(次回カード有効期限まで)

    ・三菱UFJ-VISAデビット…1,000円(税込)につき2円のキャッシュバック
    還元率:0.2%

    国際ブランド JCB、Visa(選択可能)
    キャッシュレス還元 対象
    利用可能な場所 三菱UFJ-JCBデビット
    ・国内外のJCB加盟店(ネットショップ含む)
    ・「JCB」のマークがついた海外ATMで現地通貨の引き出しが可能
    ※2020年3月以前に発行した一部のカードは、「Cirrus」マークのあるATMでも利用可能
    ※利用可能な海外のATMはカード裏面に記載のマークを確認ください

    三菱UFJ-VISAデビット
    ・国内外のVisa加盟店(ネットショップ含む)
    ・「VISA」「PLUS」マークのある海外ATMで現地通貨の引き出しが可能

    利用対象者 ・三菱UFJ銀行に口座を持っている
    ・15歳以上(中学生をのぞく)
    ・日本居住者
    年会費 無料
    支払い方法 原則、即時引き落とし
    支払い回数 1回
    限度額 普通預金残高か、自分で設定した限度額のどちらか低い方
    保険・補償 三菱UFJ-JCBデビット
    ・不正利用補償
    (最大:500万円(1事故あたり))
    ・海外ショッピング保険
    (最大:年間100万円(自己負担額10,000円/1事故あたり))
    ※国内ショッピング保険の扱いはなし
    ・海外旅行保険、国内旅行保険
    (最大3,000万円)

    三菱UFJ-VISAデビット
    ・不正利用補償
    (最大:年間100万円)
    ・ショッピング保険(国内・海外)
    (最大:年間100万円(自己負担額5,000円/1事故あたり))


    三菱UFJデビット

    三菱UFJデビットカード
    「三菱UFJ-JCBデビット」と「三菱UFJ-VISAデビット」から好きなタイプを選べる!
    還元:利用に応じて、ポイント還元もしくはキャッシュバックあり!

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