住信SBIネット銀行デビットカード「ミライノデビット」が選ばれる理由はお得なポイント還元率にあった

住信SBIネット銀行デビットカード「ミライノデビット」が選ばれる理由はお得なポイント還元率にあった

住信SBIネット銀行のデビットカード「ミライノデビット」は使い勝手がいいので、一枚持っておくと重宝します。世界で強いVISAもしくはMastercardが選べるので、海外旅行や留学など様々な場面で活躍してくれるのは間違いありません。

もちろんメリットがたくさんある一方で、いくつかデメリットもあるにはあるので、カード選びは慎重に行わなければいけません。メリットとデメリットの両方を考慮して、自分に合ったデビットカードを見つけていきましょう。

住信SBIネット銀行のデビットカードの特徴

住信SBIネット銀行は、実店舗を持たないインターネット専業の銀行です。住信SBIネット銀行で口座を開設すると、発行手数料無料でデビットカードを作ることができます

 

住信SBIネット銀行デビットカード「ミライノ デビット」

住信SBIネット銀行デビットカード券面 0.6~1.0%の超高還元率(現金やJALマイルに交換可能)
●年会費・発行手数料無料
●審査なし
●MastercardかVISAが選べる

国際ブランド Mastercard VISA
デザイン 住信SBIネット銀行デビットカード券面ミライノ デビット(Mastercard) ミライノ デビット PLATINUM(Mastercard) ミライノ デビット(VISA)
年会費 無料 11,000円(税込) 無料
キャッシュレス還元 対象 対象 対象
ポイント還元率 0.8% 1.0% 0.6%
オススメ度 ★★★★★ セレブ向け ★★★★☆

※ミライノ デビット PLATINUM(Mastercard)は、口座開設完了後に申込み可能。口座開設時の選択不可

住信SBIネット銀行デビットカードは、ICキャッシュカードとデビット機能が一体になったカードなので、わざわざATMでお金を引きださなくても、そのままカードで支払いができるため手間がかかりません。キャッシュカードどデビットカードを2枚持つ必要がないので、財布の中もスッキリするでしょう。

カードの種類は、①Mastercardつきの一般カード「ミライノ デビット(Mastercard)」と②プラチナカード「ミライノ デビット PLATINUM(Mastercard)」、そして③VISAつきカード「ミライノ デビット(VISA)」の3種類です。一般カードは年会費無料なのに対して、プラチナカードは年11,000円(税込)の費用がかかってしまいますが、その分お得な特典が盛りだくさんでセレブ気分が味わえます。

15歳以上なら入会審査なしで即発行

日本国内に居住している15歳以上の人で、住信SBIネット銀行の口座を開設している人(※口座開設と同時にデビットカードの発行可)であれば、誰でも住信SBIネット銀行デビットカードを持つことができるので、高校生でもすぐにカードを作ることができます。カードを作る際に入会審査がないので、審査落ちを心配する必要もありません

住信SBIネット銀行では口座開設と同時にデビットカードが発行されるため、煩わしい手続きも必要ありません。すぐにカードを発行してもらえるのは、住信SBIネット銀行デビットカードの大きな魅力だといえるでしょう。口座開設の手続きは全てネットで完結するため、わざわざ時間をかけて店舗に出向く必要もありません。忙しい人も簡単にカードを作ることができます。

デビットカードはカード利用と同時に口座からお金が引き落とされるため、手元に現金がなくても口座にお金があれば借金無しでお買い物ができます。
口座にお金がないとカードが使えないから、使い過ぎ防止にも役立つってわけね。

一般的なデビットカードよりも機能が幅広い住信SBIネット銀行デビットカード「ミライノ デビット」は、いろんな場面で活躍してくれます。

住信SBIネット銀行デビットカードのメリット

年会費は永久無料、世界で使えるVISA、Mastercardが選べる

住信SBIネット銀行のデビットカードは年会費が永久に無料(※一般カードのみ)なので、通常のキャッシュカードと同じように、持っているだけであればコストがかかりません。主要コンビニのATMで利用できるため、日本全国どこにいても困ることはありません。旅行先で現金が少なくなったときも近くのコンビニに立ち寄れば、すぐに現金を引き出すことができるので安心です。

住信SBIネット銀行デビットカードは「全世界2,400万以上の加盟店で利用できるVISAブランド」か「全世界4,000万以上の加盟店で利用できるMastercardブランド」が選べるので、国内海外問わず加盟店であればどこでもショッピングを楽しむことができるのも大きな魅力です。

ポイント還元率が他社より高い

ポイント還元率が高い

ポイント還元率は、ネット銀行系デビットカードでは高めの0.6~1.0%に設定されているため、ポイントが貯まりやすいというメリットがあります。

住信SBIネット銀行デビットカード券面ミライノ デビット(Mastercard)還元率0.8%

ミライノ デビット PLATINUM(Mastercard)還元率1.0%

ミライノ デビット(VISA)還元率0.6%

電気やガス、水道などの公共料金の支払いにも対応可能なので、毎月の公共料金の支払いをカード払いにしておけば、ポイントを効率よく貯めていくことができるでしょう。貯まったポイントは住信SBIネット銀行のサイトから簡単に現金に交換することができます。

携帯料金なんかをデビットカードで払うようにしておけば勝手にポイントがたまっちゃうんだって。

スマートプログラム利用でポイントがザクザク貯まる

住信SBIネット銀行デビットカードには利用に応じてポイントが貯まるスマートプログラムがあるので、うまく活用すればさまざまな優遇を受けることができます。カードを利用すると、現金に交換できるスマプロポイントを貯めていくことができるので、毎月の固定費の支払いを住信SBIネット銀行のデビットカードにまとめておけば、効率よくポイントを貯めていくことができるでしょう。

スマプロポイントとは?

スマプロポイントは、住信SBIネット銀行のデビットカードやクレジットカードの利用に応じて貯められるポイントで、貯まったポイントは500ポイントから1ポイント1円の現金に交換こするとができます。また、JALマイレージバンクを利用している方はJALマイルに交換することもできます。

スマートプログラムにはランク制度があり、ランクが上がるにつれて優遇内容も豪華になっていくので、カードを使えば使うほどお得になります。最高ランクになれば、ATM利用手数料と振込手数料を月間最大15回まで無料にできるので、振込や出金する際にコストがかからず安心です。

▼スマプロランクと特典

ランク ATM利用手数料
無料回数(引出)
他金融機関あて
振込手数料無料回数
ランク4 月15回 月15回
ランク3 月7回 月7回
ランク2 月5回 月3回
ランク1 月2回 月1回

※ミライノ デビット PLATINUM(Mastercard)なら、持ってるだけで2ランクアップ

新規口座開設限定特典

口座開設特典

新規口座開設月の三か月後の末日までに下記条件を満たすと、最大で2000円相当のプレゼントがもれなくもらえます。

(1)デビットカードを5000円以上利用する・・・500ポイント(現金 500円相当)
(2)給与口座に指定する・・・1500ポイント(現金 1500円相当)

特典はスマプロポイントとして付与されるので、現金またはJALマイルへの交換が可能です。

暗証番号不要、タッチするだけで決済できる

Visa payWaveに対応

住信SBIネット銀行デビットカードは、ミライノ デビット(VISA)には「Visa payWave」、ミライノ デビット(Mastercard)には「Mastercard®コンタクトレス」を搭載しているので、専用端末にかざすだけで支払いを終えることができます。非接触型決済を利用すればサインと暗証番号が一切不要なので、決済に手間がかかりません。(※金額によっては暗証番号の入力が必要になります。)

利用限度額が自分で設定できる

通常のクレジットカードはあらかじめ限度額(ショッピング枠、キャッシング枠)が決められていますが、住信SBIネット銀行デビットカードなら最大一か月1,000万円まで限度額をアップできるため、大きな買い物をする際に役立ってくれます。上限金額内であれば限度額を自由に設定できるため、使い過ぎが気になる場合は、事前に低い限度額に設定しておくといいでしょう。

保険つきだから不正利用対策も万全

カードを所持するときに注意したいのは、第三者不正使用です。盗難などでカード番号が漏れて不正利用される可能性があるので注意しなければなりません。その点、住信SBIネット銀行デビットカードであれば、年間100万円まで損害を保障してくれるため、安心して使い続けることができます。不正利用の被害は30日間さかのぼって補償を受けることができるため、不正利用の発見が多少遅れても30日以内なら損害を保障してもらうことができます。(※偽造・変造の場合は60日間)

住信SBIネット銀行デビットカードを利用するとお知らせメールが送られてくるため、万が一不正利用があった場合でもすぐに気付くことができます。お金の管理がしやすいので、無駄遣いを防止したい時にも役立ってくれるでしょう。

使うとすぐメールがくるってすごく安心ね。

補償金額の上限までしか利用できないように設定したり、口座にいれておかないという使い方もオススメですよ。

住信SBIネット銀行デビットカードのデメリット

メリットがたくさんある住信SBIネット銀行デビットカードですが、人によってはデメリットと感じる部分もあるのでチェックしておきましょう。

キャッシュカードのみの発行はNG

住信SBIネット銀行の口座を開設する際に発行されるキャッシュカードには、あらかじめデビットカード機能が備わっているため、デビット機能なしのキャッシュカードを発行することができません

以前はデビット機能なしのキャッシュカードの発行も可能でしたが、2016年1月26日受付分で発行終了になってしまったため、現在は全てのカードにデビット機能がついています。純粋なキャッシュカードだけを持ちたい人や安全性の面で分離型がいいという人にとっては、この点はデメリットだと言えるでしょう。

デビットカード、キャッシュカード分離型なら?

・三菱UFJ-VISAデビット
・三菱UFJ-JCBデビット

ポイントの現金化にはひと手間必要(有効期限にも注意)

住信SBIネット銀行デビットカードを使うとポイントを貯めていくことができますが、自動キャッシュ機能が備わっていないため、現金に交換したい場合はその都度自分で手続きを行わなければなりません。

しかも、ポイントは有効期限が固定されているため、交換手続きを忘れてしまうと、せっかく頑張って貯めたポイントが全てなくなってしまう可能性もあります。ポイントの繰越は一切できません。キャッシュバック申請されなかったポイントは、そのまま失効してしまうので十分注意しなければなりません。ポイントの有効期間は、付与月の翌々年度3月末に固定されているので、毎年3月は現金交換をする習慣をつけるといいでしょう。

ショッピング保険や旅行傷害保険は付帯してない

住信SBIネット銀行デビットカード(一般カード)には、一般的なクレジットカードと違ってショッピング保険や旅行傷害保険がついていません。気にならない方なら大丈夫ですが、通常のクレジットカードに付帯しているサービスがないのは、デメリットと言わざるを得ないでしょう。(※カードの不正利用保険は付帯しています。)

ミライノ デビット PLATINUM(Mastercard)ならショッピング保険も旅行傷害保険も付帯

住信SBIネット銀行デビットカードには、ミライノ デビット PLATINUM(Mastercard)というハイスペックカードがありますが、このカードには年間100万円のショッピング保険と最大1億円の海外旅行傷害保険、国内旅行傷害保険が自動付帯しています。

年会費が11,000円(税込)かかってしまいますが、よく旅行に行く人やお買い物にはこのカードをメインで利用するという人なら保険料と考えれば高くないかもしれません。

口座にお金がないと使えない

デビットカードは買い物と同時に銀行口座から即時引き落としとなるため、事前に口座にお金を入れておかないと、カードで買い物をすることができなくなってしまいます。支払い回数も1回のみで、分割払いをすることはできないので、人によっては不便だと感じることもあるでしょう。

これは住信SBIネット銀行に限ったことじゃないけどね

住信SBIネット銀行デビットカードは海外旅行に便利

海外での利用が超便利という評判の住信SBIネット銀行デビットカード。その理由を詳しく解説します。

海外に強いVISA、Mastercardつきだから出張や海外旅行にオススメ

海外旅行にオススメの理由

住信SBIネット銀行デビットカードは日本国内はもちろん海外決済にも強いカードなので、海外旅行や海外出張が多い人に最適です。VISAやMastercardのマークがある加盟店であれば、利用限度額の範囲内で自由に買い物したり、ATMで現地通貨を引き出すことができるので、現地通貨を持たずに海外に行っても特に不便に感じることはないでしょう。円と米ドルの2種類の通貨による決済が可能なので、海外でもスムーズに買い物を楽しめます。

海外で利用可能なATMは、Mastercardつきデビットなら「Mastercard®」、「Maestro®」、「Cirrus®」マーク、VISAつきデビットなら「Visa」または「Plus」マークの付いたATMです。自分の口座から直接現地通貨を引き出すことができるため、わざわざ両替する手間が省けます。

スキミング対策が万全

海外旅行でカードを使う際に一番注意しなければならないのは、スキミングです。カード挿入口にスキミングマシンが取り付けられていると、カード情報がすべて読み取られてしまうので注意しなければなりません。海外ではスキミング被害が急増していると言われているため、どこでも被害にあう可能性があります。ショップの店員にカードを渡してしまうと、見えないところでスキミングを行なっている可能性もあるので要注意です。

その点、住信SBIネット銀行デビットカードなら非接触型決済に対応しているため、カードをかざすだけで決済が可能なので店員さんに自分のカードを手渡す必要がありません。とくに海外では非接触型決済を利用できる店が増えているため、ショッピングの際にこの決済方法を利用すれば、スキミングなどの被害にあうリスクを減らすことができます。

非接触型決済カード

これからの時代、頻繁に海外旅行や海外出張に出かける人にとって、非接触型決済はマストです。デビットカード選びの1つのポイントとして、この機能がついてるかどうかは要チェックですよ。

住信SBIネット銀行の外貨普通預金口座から支払えば手数料不要

住信SBIネット銀行デビットカードは決済方法を選べるため、海外のATMでキャッシングする際に、外貨普通預金口座から支払うことも可能です。しかも、海外事務手数料が一切かからないため、海外で米ドルを使う前に外貨普通預金口座に入金しておけば、コスト面で断然お得になります。これから海外旅行に出かける人は、事前に住信SBIネット銀行の外貨普通預金口座を開設しておくといいでしょう。

住信SBIネット銀行デビットカード「ミライノデビット」の作り方

住信SBIネット銀行デビットカードを作るには、住信SBIネット銀行に口座を開設する必要があります。口座を開設すればキャッシュカードとデビットカードが一体になったカードが発行されます。(現在、デビットカード機能がついてないキャッシュカードをお持ちの方は、公式HPからカード切り替えの手続きをしてください)

住信SBIネット銀行には店舗がないので、申し込みはオンラインで行います。

①公式HPの「口座開設」ボタンを押し、オンライン口座開設フォームに必要事項を入力
②カードの受け取り(申込みから一週間程度)
③サイトにログインし、カード受取確認の設定を行う
④利用開始

●申し込み時に「Mastercard シルバー×ブルー」「Visa ブルー」「Visa ブラック」「Visa ピンク」の中から好きなカードが選択できます。
※「ミライノ デビット PLATINUM(Mastercard)」は口座開設完了後に改めて申し込みを行う必要があります。

 

 

▼口座開設に必要な本人確認書類

顔写真付きの身分証明書がある
★WEB完結

・運転免許証、運転経歴証明書
・パスポート
・在留カード、特別永住者証明書
・写真付き住民基本台帳カード
・官公庁が発行した身分証明書で写真付のもの
・公の機関が発行した資格証明書で写真付のもの(療育手帳、身体障がい者手帳等)

上記のいずれかをカード受け取り時に提示

顔写真付きの身分証明書がない
★WEB+郵送

・運転免許証のコピー + 公共料金の領収書(原本)
・各種健康保険証(コピー) + 公共料金の領収書(原本)
・写真付き住民基本台帳カード(コピー) + 公共料金の領収書(原本)
・在留カード、特別永住者証明書(コピー) + 公共料金の領収書(原本)
・住民票の写し、住民票記載事項証明書(原本)
・印鑑証明書(原本)
・個人番号カード(マイナンバーカード)(コピー) + 公共料金の領収書(原本)

上記のいずれかを郵送

 

▼住信SBIネット銀行デビットカード「ミライノ デビット」のスペック

商品名 ミライノ デビット(Mastercard) ミライノ デビット PLATINUM
(Mastercard)
ミライノ デビット(VISA)
デザイン 住信SBIネット銀行デビットカード券面ミライノ デビット(Mastercard) ミライノ デビット PLATINUM(Mastercard) ミライノ デビット(VISA)
年会費 無料 11,000円(税込) 無料
ポイント付与内容 還元率0.8%
1,000円ごとに8ポイントのスマプロポイント
還元率1.0%
1,000円ごとに10ポイントのスマプロポイント
還元率0.6%
1,000円ごとに6ポイントのスマプロポイント
利用可能な場所

・全世界4,000万以上のMastercard加盟店舗
・ネットショップ
・「Mastercard®」、「Maestro®」、「Cirrus®」マークのある海外ATM
・公共料金や携帯電話など定期・継続的な支払い

・全世界2,400万以上のVISA加盟店舗
・ネットショップ
・Visa」または「Plus」」マークのある海外ATM
・公共料金や携帯電話など定期・継続的な支払い
入会審査 なし
利用対象者 日本に居住している15才以上の方
支払方法 原則、即時引き落とし
支払回数 1回
限度額 最大、1日1,000万円まで
※国内ショッピング初期設定30万円(変更可能)
※普通預金残高以上の利用は不可
保険 第三者不正使用保険付帯
(1口座につき100万円まで)
※不正利用は届け出から30日、偽造・変造被害は60日さかのぼって補償
非接触決済 Mastercard®コンタクトレス Visa payWave
米ドル決済
特典 ・ATM&他行宛振込手数料が最大月15回無料 ・ATM&他行宛振込手数料が最大月15回無料
・年3回まで空港ラウンジキーの利用料無料
・ショッピング保険年間100万円
・海外旅行傷害保険最大1億円
・ATM&他行宛振込手数料が最大月15回無料


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